Wie der Name schon sagt, liegt der Fokus auf einer Cash Flow Erzeugung die, wenn möglich nicht nur zu einer konstanten Einnahmequelle, sondern zu einer konstanten, wachsenden Einnahmequelle wird.

Die REITs eignen sich wegen ihren überdurchschnittlichen hohen Dividendenauszahlungen, der Vorgabe 90% ihrer Einnahmen auszuschütten und der steuerlichen Befreiung hervorragend für eine Reinvestition von Dividenden.  

Die Cash Flow Strategie basiert einfach ausgedrückt auf den Zinseszins-Effekt. Je mehr Anteilen eines konstant auszahlenden Dividenden-Unternehmens im eigenen Besitz sind, umso höher ergeben sich die Dividenden. Diese Auszahlungen ermöglichen den Erwerb von mehr Anteilen des Unternehmens. Die jetzt höhere Auszahlung ermöglicht wiederum noch mehr Anteile zu kaufen, was wiederum mehr Auszahlung bedeutet, was wiederum mehr Anteile…  usw.

Ein zahlenbasiertes Beispiel:

Für die Simulation werden optimale konstante Bedingungen am Aktienmarkt vorausgesetzt. Die Ausgangsbedingungen sind:

  • Start des Aktienkurses bei 15€.
  • Monatliche Dividende von 0,12€.
  • Start mit 10 Aktien.
    • Steigerung des Aktienkurses pro Jahr von 0,5%.
    • Steigerung der Dividendenrendite pro Jahr von 1,5%.
    • Monatliches Investment von maximal 100€ für Aktienkäufe.

Es werden nur ganzzahlige Aktien erworben. (keine Nachkommastellen beim Erwerb von neuen Aktien)

I n p u t s
Monthly
Payouts
Cash Flow I1st price Share151st amount of Shares10Div growth/year %1.5
1st Div/Share0.12Average Share increase/year %0.5max.Monthly buy rate 100

Ergebnisse

Die Werte Total Dividend, Share Grow, Dividendenrendite % und Total Value (Gesamtbetrag) sind nach 5, 10, 15 und 20 Jahren dargestellt. Nach 20 Jahren ergibt sich eine Gesamtdividende von 60268€ die reinvestiert ist. Der komplette Gesamtwert im Portfolio beträgt 84309€. Davon sind 81637€ durch die reinvestierten Dividenden und eigenes Kapital investiert worden. Der reinvestierte Dividendenbetrag beträgt zum Investment nach 20 Jahren 74% des gesamt eingezahlten Investments. Lediglich 26% (21369€) sind aus eigenem Kapital hinzugekommen. 

O u t p u t s
5 Years10 Years15 Years20 Years
Total Div. €1702.298518.2425003.4460268.69
Share growth €0.360.751.151.56
Div% Rendite23.4743.6760.5873.82
Total purchased €7250.3519502.2241271.7381637.08
Total Value €7333.0419907.8342423.3584309.76

Dividenden:

Das Diagramm zeigt die aufsummierte Gesamtdividende an. Nach den ersten fünf Jahren ergibt sich eine Dividende von 1702€. Die Steigerung der Dividende erfolgt expotential gemäß dem Zinseszins Effekt. Hierdurch ergibt sich nach 20 Jahren eine gesamt erwirtschaftete Dividende von 60268€.

Gesamtergebnis:

Durch das reinvestieren der ausgeschütteten Dividenden ergibt sich der Gesamtbetrag im Laufe der Jahre durch den Zinseszins Effekt auf 84309€. Der Zinseszins Effekt verstärkt sich mit der Zeit. Ersichtlich durch den steiler werdenden Anstieg des Graphen.